Начиная с 30 мая в России вступают в силу измененные требования к денежным переводам. Согласно новым нормам, при использовании упрощенной процедуры идентификации, не требующей открытия банковского счета, лимит на переводы составит 100 тыс. руб.
Для операций с большими суммами потребуется открытие счета в банке и прохождение полной процедуры идентификации личности. Об этом сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова, в интервью агентству «Прайм».
Она отметила, что действующие правила разрешают переводы до 15 тыс. руб. без какой-либо идентификации. Превышение этого лимита требовало упрощенной идентификации без обязательного открытия счета.
При этом, максимальный размер переводов по такой схеме оставался неустановленным, что противоречило международным стандартам борьбы с отмыванием нелегальных доходов и финансированием террористической деятельности.
Данный пробел был устранен. С 30 мая 2025 года, в соответствии с антиотмывочным законодательством, вводятся ограничения по сумме перевода. При упрощенной идентификации максимальная сумма составит 100 тыс. руб. или эквивалент в иностранной валюте. Это правило распространяется и на электронные переводы, уточнила эксперт.
Упрощенная идентификация предполагает предоставление клиентом паспортных данных и ФИО. Для переводов, превышающих 100 тыс. руб., необходима полная идентификация личности. Банк вправе запросить более подробную информацию о клиенте, включая адрес регистрации и фактического проживания, сведения о бенефициарах, а также цель перевода.
В настоящее время регуляторы на законодательном уровне активно борются с отмыванием преступных доходов и выводом капитала из России. Вводимые меры направлены на решение этих задач, — подчеркнула Ермилова.
Фото: Pexels